미국 대표채권 3가지

미국 대표 채권 3가지에 대해 알아보겠습니다. 채권 투자는 분산투자의 방법으로 꼭 빠질 수 없는 없는 상품입니다. 미국 채권인 장기 채권인TLT, 국채인 LOD, BND에 대해 소개해드리도록 하겠습니다.

미국 대표채권 3가지

1. TLT ETF(국채)

• 자산규모 : $378
• 총 보수 : 0.15%
• 배당률 : 3.77%
• 기간 : 17.6
• 특징 : 장기 국채

2. LOD ETF(국채)

• 자산규모 : $34B
• 총 보수 : 0.14%
• 배당률 : 5.05%
• 기간 : 8 5
• 특징 : 은행, 소비재…

3. BND ETF(국채)

• 자산규모 : $92B
• 총 보수 : 0.03%
• 배당률 : 4.6%
• 기간 : 6.1
• 특징 : 국채7, 회사채3

2023.6월 기준 대비 하락률

• TLT : -40%
• LOD : -23%
• BND : -19%
• IEF : -21%

장기채 레버리지 TMF ETF

• TMF는 TLT를 3배를 추종하는 레버리지 채권 상품입니다.

• 2023년 6월 기준 과거 1년 수익률 비교
  • TLT : -4.5%
  • TMF : -22.7%
• 레버리지 투자 단점
  • TLT : 1,000만원, 10% 이득 시 1,100만원, -10% 시 990만원
  • TMF : 1,000만원, 30% 이득 시 1,300만원, -30% 시 910만원
  • 차익은 -80만원
  • 하락시 변동성이 커서 TLT에 비해 많은 손실이 발생합니다.

TMF 단점

 

• 레버리지 투자 장점
  • TMF : 40%
  • TLT : 12%
  • 상승장에서는 TMF의 수익률이 월등히 높습니다.

TMF 장점

 

• 2023년 6월까지 시장에서의 TMF 매수 현황은 아래와 같습니다. 테슬라보다 많은 매수가 이루어졌다는 것이 현재 금리 인하의 기류로 가고 있어 채권시장에 자금이 몰리고 있습니다.
  • TMF : 7,635억원
  • SQQQ : 4,520억원
  • SOXS : 2,834억원
  • JP모건 : 2,509억원
  • 테슬라 : 2,474억원
• 채권 ETF 3종
  • TLT : 미국 장기채, 자산규모 37B, 배당률 2.9%
  • TMF : 미국 장기채 3X 레버리지, 자산규모 1.9B, 배당률 1.8%
  • TLTW : 미국 장기채 커버드콜, 자산규모 285M, 배당률 15.6%
• 채권 ETF 3종
  • 금리인하, 채권 상승 : TLT, TMF
  • 금리동결 장기 횡보 : TLTW

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